2026 começa agora: Planeje sua tributação e reduza impostos com segurança

Janeiro é o mês em que muitas empresas decidem o caminho tributário que vão seguir ao longo de todo o ano.
E essa decisão, seja feita ou esquecida, tem impacto direto na lucratividade, no preço dos produtos e até na competitividade do seu negócio.

Por esse motivo, o Grupo Innovacon reforça o alerta:

⚠️ “O que você decidir agora vai determinar o quanto sua empresa vai pagar de impostos em 2026 — e se esse valor será justo ou desnecessário.”

Por isso, se você é empresário, este artigo é essencial. Pois, a seguir, vamos explicar de forma simples e prática:

• Até quando é possível optar pelo Simples Nacional;
• Como funciona a escolha pelo Lucro Presumido e Lucro Real;
• O que acontece se sua empresa tiver débitos fiscais;
• Como o planejamento tributário pode reduzir custos;
• E como o Grupo Innovacon te ajuda a fazer essa escolha com segurança.

A primeira decisão do ano: Definir o regime tributário correto

A cada início de exercício fiscal, as empresas brasileiras precisam decidir como serão tributadas ao longo do ano novo. No entanto, essa definição não pode ser feita de forma automática.

Existem três regimes principais:

1. Simples Nacional
2. Lucro Presumido
3. Lucro Real

Cada um tem suas regras, vantagens, obrigações e riscos. Por isso, a escolha certa faz toda a diferença está no quanto você vai pagar — e se estará pagando o justo.

O prazo do Simples Nacional: Até 31 de janeiro

Se sua empresa é Microempresa (ME) ou Empresa de Pequeno Porte (EPP) e deseja entrar (ou continuar) no Simples Nacional, precisa formalizar a opção até 31 de janeiro de 2026.

Após essa data, não será mais possível optar por este regime durante o ano. E mais:

• Se você não confirmar a opção, ficará automaticamente desenquadrado.
• Se você tiver débitos tributários, sua solicitação será indeferida.

Ou seja, não basta escolher o Simples — é preciso estar em dia com a Receita, o Estado e o Município.

Atenção: Débitos podem te impedir de entrar no Simples

Essa é uma das principais causas de indeferimento no enquadramento.

Empresas com dívidas ativas ou débitos tributários não negociados não podem aderir ao Simples Nacional.

E o impacto é grande:

• A empresa pode ser enquadrada automaticamente no Lucro Presumido, assim pagando mais tributos;
• Pode perder competitividade por causa de preços mais altos;
• Pode ter dificuldade em emitir CNDs (Certidões Negativas de Débito);
• E ainda ficar sujeita a autuações ou restrições de crédito.

Por isso, a orientação do Grupo Innovacon é clara: Se você tem débitos, corra para regularizar antes do fim de janeiro. Então faça o parcelamento e garanta seu enquadramento.

Essa ação simples, mas pode significar economia de milhares de reais ao longo do ano.

E quanto ao Lucro Presumido e Lucro Real?

Ao contrário do Simples Nacional, cuja opção deve ser feita até 31/01, os regimes de Lucro Presumido e Lucro Real são definidos automaticamente no ato do pagamento do primeiro tributo federal. Geralmente, isso ocorre com o DARF de PIS/COFINS e IRPJ/CSLL referente a janeiro.

Mas atenção: Após feito o primeiro pagamento, a escolha é definitiva até o fim do exercício (dezembro de 2026).

Ou seja, você não pode trocar de regime no meio do ano.

E é exatamente por isso que a análise precisa ser feita antes. O momento ideal é agora, em janeiro, enquanto ainda há tempo de simular e planejar.

Simples, Presumido ou Real – Qual é o melhor para 2026?

A resposta é: depende da sua empresa.

Cada regime funciona bem em determinados contextos. Veja um resumo rápido:

O segredo está na análise comparativa real.
É isso que o Grupo Innovacon faz para cada cliente, individualmente.

Planejamento tributário: O caminho da redução legal dos impostos

Planejar a tributação não é buscar brechas na lei. Mas sim, usar a lei de forma inteligente — e legítima — para pagar o que é devido, sem pagar a mais.

O Grupo Innovacon realiza Estudos de Viabilidade Tributária, comparando os três regimes e mostrando, com números reais, qual é o mais vantajoso para sua empresa em 2026.

Esse estudo inclui:

• Análise do faturamento real de 2025;
• Projeção de crescimento e despesas para 2026;
• Simulação de tributos em cada regime;
• Consideração da folha, encargos e retenções;
• Análise de créditos fiscais possíveis;
• Avaliação de carga tributária efetiva (não só nominal).

O objetivo é simples: economizar dentro da lei.

Um exemplo real de redução tributária:

Uma clínica médica faturava R$ 3,2 milhões por ano e permanecia no Simples Nacional por “comodidade”.

A alíquota efetiva total era de 16,4% sobre o faturamento. Mas, após o estudo da equipe do Grupo Innovacon, foi identificado que o Lucro Presumido seria mais vantajoso.

Resultado:

• Carga tributária reduzida para 11,3%;
• Economia anual de R$ 163 mil;
• Nenhum risco fiscal;
• Melhor controle contábil e financeiro.

E tudo feito com base na legislação, transparência e apoio técnico.

E se eu já estiver no Simples, mas quero mudar?

É possível.
Você pode solicitar a exclusão voluntária do Simples Nacional até o dia 31 de janeiro, e o novo regime (Presumido ou Real) será adotado a partir de fevereiro.

Mas atenção: a mudança precisa ser orientada por profissionais qualificados, porque envolve:

📌 Revisão cadastral de CNAEs ;
📊 Simulações de carga tributária;
📁 Adequação de obrigações acessórias;
📎 Ajustes nos sistemas de emissão de notas e retenções;
💡 E planejamento financeiro para adaptação ao novo regime.

Erros que custam caro

Muitos empresários acabam pagando mais por falta de atenção a detalhes simples. Portanto, veja alguns exemplos reais do dia a dia:

• Empresa com débito no Simples que perdeu o prazo e foi desenquadrada automaticamente;
• Prestador de serviço que não aplicou corretamente o Fator R e subiu de anexo;
• Comércio que ultrapassou o limite estadual e foi surpreendido pela exclusão;
• Empresa que migrou para o Presumido sem estrutura contábil e teve problemas de apuração.

Cada um desses erros poderia ter sido evitado com planejamento.

2026: O ano da organização e da estratégia

A economia brasileira está em constante transformação, e o sistema tributário exige cada vez mais atenção e profissionalismo.

Empresas desorganizadas não têm margem de reação.
Empresas que planejam têm previsibilidade, controle e segurança.

O Grupo Innovacon atua há mais de 20 anos justamente para isso: para que você possa dormir tranquilo sabendo que sua empresa está pagando o justo — nem mais, nem menos.

O que o Grupo Innovacon faz por você?

Nosso papel vai além do cálculo de impostos.
Nós somos o braço estratégico da sua gestão.

Nossos serviços incluem:

• Planejamento tributário anal;
• Estudo de viabilidade fiscal (Simples, Presumido e Real);
• Revisão e correção de enquadramento;
• Regularização de débitos e parcelamentos;
• Controle de CNDs e obrigações acessórias;
• BPO Financeiro e integração com a contabilidade;
• Consultoria estratégica e acompanhamento contínuo.

Tudo isso com uma equipe de profissionais especializados, que entendem o seu segmento, seu porte e a realidade da sua operação.

Conclusão: Decidir agora é economizar o ano inteiro!

O prazo está correndo. Portanto, quem deixa para fevereiro já perdeu o direito de escolher.

📆 Até 31 de janeiro, você ainda pode:

• Entrar no Simples Nacional (se for elegível);
• Regularizar débitos e garantir o enquadramento;
• Solicitar exclusão voluntária;
• Planejar sua migração para o Lucro Presumido ou Real;
• Fazer o estudo comparativo com o Grupo Innovacon.

Essa decisão vai refletir durante os 12 meses de 2026 — no seu fluxo de caixa, na sua competitividade e no seu resultado final.

Fale com o Grupo Innovacon.

Não decida sozinho, pois o nosso time de especialistas está pronto para te ajudar com clareza, profissionalismo e confidencialidade.

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